Презентація на тему:
ПОРТРЕТ ПОТЕНЦІЙНОГО ІНВЕСТОРА ІНСТИТУТІВ СПІЛЬНОГО ІНВЕСТУВАННЯ ТА НЕДЕРЖАВНИХ ПЕНСІЙНИХ ФОНДІВ

ПОРТРЕТ ПОТЕНЦІЙНОГО ІНВЕСТОРА ІНСТИТУТІВ СПІЛЬНОГО ІНВЕСТУВАННЯ ТА НЕДЕРЖАВНИХ ПЕНСІЙНИХ ФОНДІВ Дослідження Інституту соціальної та політичної психології АПН України на замовлення Української асоціації інвестиційного бізнесу

ЗАГАЛЬНА ХАРАКТЕРИСТИКА ДОСЛІДЖЕННЯ ТА ОПИТАНОЇ ВИБІРКИ Головна мета дослідження - з’ясувати ставлення громадян до інститутів спільного інвестування (ІСІ) та недержавних пенсійних фондів (НПФ), а також їхньої готовності зберігати та примножувати кошти через участь у спільному інвестуванні Досліджувана генеральна сукупність − мешканці обласних центрів, міст Києва та Севастополя віком від 20 до 60 років, з рівнем доходів, при якому можуть з’являтися тимчасово вільні кошти Відбір респондентів у самих містах (у межах відповідної квоти) здійснювався за випадковою вибіркою, розробленою на основі маршрутного методу Спосіб опитування: інтерв’ю face to face за місцем проживання респондента Кількість опитаних: відбірковий етап − 3850 осіб основний етап − 2000 осіб Для аналізу регіональних особливостей використано умовний поділ міст України на такі регіони: Західний (Луцьк, Ужгород, Івано-Франківськ, Львів, Рівне, Тернопіль, Чернівці); 14,5%; Центральний (Вінниця, Житомир, Кіровоград, Полтава, Суми, Хмельницький, Черкаси, Чернігів); 16,8% Східний (Дніпропетровськ, Донецьк, Запоріжжя, Луганськ, Харків); 32,2% Південний (Севастополь, Сімферополь, Миколаїв, Одеса, Херсон); 17,8% місто Київ; 18,7% Дата проведення: 25 січня – 4 лютого 2008 р. Дослідницька організація: Інститут соціальної та політичної психології АПН України

Частка жителів обласних центрів віком 20-60 років, які мають доходи, що дозволяють їм купувати щонайменше телевізор або холодильник, становить 51,4%. Серед них лише 3,3% можуть дозволити собі все, чого бажають.

Серед опитаних:

Власниками цінних паперів або вкладниками ІСІ чи НПФ є 9,7% опитаних

Середній щомісячний рівень доходу респондентів на одного члена сім’ї становить (у %):

Розподіл відповідей на запитання: “Який рівень щомісячного доходу на одного члена сім’ї був би, на Вашу думку, цілком достатнім для Вас?”, у %

Розподіл відповідей на запитання: “Якщо Ви маєте заощадження, зазначте, будь ласка, як у середньому вони розподіляються у відсотковому співвідношенні”, у %

Розподіл відповідей на запитання: “На який термін, на Вашу думку, найкраще вкладати заощадження до фінансової установи?”, у %

НАМІРИ РЕАЛЬНИХ ВКЛАДНИКІВ ІСІ Розподіл відповідей на запитання: “Яку суму Ви плануєте інвестувати в інститут спільного інвестування протягом 2008 року?”, у % Менш як 1 000 грн. ……………………. 8,5 Від 1 000 до 5 000 грн…………………..25,5 Від 5 000 до 10 000 грн…………………42,6 Від 10 000 до 50 000 грн.…….…………14,9 Від 50 000 до 100 000 грн………………8,5 Від 100 000 до 500 000 грн……………..0,0 Від 500 000 до 1 000 000 грн…….……..0,0 Понад 1 000 000 грн…………………….0,0 Розподіл відповідей на запитання: “На який термін Ви готові вкладати гроші до інституту спільного інвестування?”, у % Менш як на 1 рік ……………………6,7 На 1-2 роки …………………………..40,0 На 3-5 років ………………………….23,3 Більш як на 5 років …………………16,7 Важко відповісти ……………………13,3

НАМІРИ ПОТЕНЦІЙНИХ ВКЛАДНИКІВ ІСІ Розподіл відповідей на запитання: “Чи вважаєте Ви для себе можливим вкладати кошти в інститути спільного інвестування тепер або в майбутньому?”, у % Так ………………………35,5 Ні ………………………..33,3 Важко відповісти ………31,3 Розподіл відповідей на запитання: “Яка сума вкладу в інститути спільного інвестування є прийнятною для Вас?”, у % Менш як 1000 грн. ………………23,9 Від 1000 до 5000 грн……………..40,5 Від 5000 до 10 000 грн……………21,6 Від 10 000 до 50 000 грн…………9,5 Від 50 000 до 100 000 грн………..2,2 Від 100 000 до 500 000 грн………1,5 Від 500 000 до 1 000 000 грн…….0,2 Понад 1 000 000 грн…………..…0,5 Розподіл відповідей на запитання: “Який річний відсоток прибутку від вкладів міг би заохотити Вас вкладати гроші в інститути спільного інвестування?” середній показник …………….. 29,1

Розподіл відповідей на запитання: “Чи відомо Вам щось про інститути спільного інвестування, і якщо так, то чи вкладали Ви в них гроші?”, у % Мені відомо про інститути спільного інвестування, і я вкладав у них гроші ………………3,1 Я досить багато знаю про інститути спільного інвестування, але грошей у них не вкладав ………...5,6 Я дещо знаю про інститути спільного інвестування, але грошей у них не вкладав …………………………20,4 Я нічого не знаю про інститути спільного інвестування ……………………………….69,3 Важко відповісти ………………………………………1,6

Розподіл відповідей на запитання: “Чи є у Вас знайомі, які вкладали гроші в інститути спільного інвестування?”, у % Так…………………….16,3 Ні………………………78,6 Важко відповісти …….5,2

Розподіл відповідей на запитання: “Яким є досвід співпраці Ваших знайомих з інститутами спільного інвестування?”, % до числа тих, хто має знайомих, які вкладали гроші в ІСІ Однозначно позитивним…………………………………….7,4 Скоріше позитивним, ніж негативним ……………………22,2 Наскільки позитивним, настільки й негативним …….....14,5 Скоріше негативним, ніж позитивним ……………………10,3 Однозначно негативним …………………………………….6,2 Мої знайомі мають різний досвід такої співпраці – у когось він позитивний, а в когось негативний …….….29,6 Не знаю / Важко відповісти ………………………………..10,0

Розподіл відповідей на запитання: “Що з переліченого нижче вплинуло або може вплинути на Ваше рішення інвестувати в інститут спільного інвестування?”, у % Велика прибутковість ……………………………………….41,1 Низька ризикованість …………………………………..…...39,9 Сума повернення (вкладені кошти гарантовано плюс хоча б мінімальний прибуток) ……………………….27,1 Репутація компанії з управління активами ………………23,8 Порада друзів, знайомих ……………………………………..17,7 Рекомендація професійного консультанта ………….…….14,4 Компанія з управління активами є іноземною (належить до міжнародної фінансової групи)………………4,6 Компанія з управління активами є вітчизняною…………..2,6 Інше ……………………………………………………………...4,4 Важко відповісти ……………………………………………....3,4 Ніщо не може вплинути на моє рішення / Не збираюсь мати справу з інститутами спільного інвестування ……………………………………………..…….18,9 Примітка. Сума перевищує 100%, оскільки респонденти мали можливість обирати кілька варіантів відповіді.

Розподіл відповідей на запитання: “Нині законодавство дозволяє добровільно вносити певну частку Вашої заробітної плати до недержавного пенсійного фонду. Чи скористалися Ви вже цією можливістю або чи маєте намір скористатися нею?”, у % Так, я вже роблю внески до такого фонду ................... 3,4 Так, я обов’язково почну співпрацювати з таким фондом найближчим часом …………………………... 3,2 Я, можливо, почну співпрацювати з таким фондом, але тільки тоді, коли впевнюся, що ці кошти будуть надійно захищені ……………………………….31,2 Ні, я не робив і не маю наміру робити внесків до недержавного пенсійного фонду …………..……… 57,7 Важко відповісти ……………………………………….. 4,4

Розподіл відповідей на запитання: “Яку суму Ви вкладаєте чи готові вкладати до недержавного пенсійного фонду щомісяця?”, % до числа тих, хто вкладав або має намір вкладати гроші в НПФ Менш як 100 грн. ………..40,2 Від 100 до 500 грн. ……..….53,8 Понад 500 грн. ………..……6,0

Розподіл відповідей на запитання: “Чому Ви не маєте наміру робити внески до недержавних пенсійних фондів?”, у % Я не довіряю таким фондам ……………………………………… 30,1 Не вдамся до такого способу, оскільки вважаю, що ці гроші будуть розкрадені …………………………………… 27,6 Я не вдамся до такого способу, тому що зараз мені більш потрібні “живі” гроші ……………………………………… 19,3 Вважаю довготривале вкладання коштів занадто ризикованим... 17,9 Я не довіряю недержавним фінансовим установам…………….. 17,5 Я не маю на це фінансових можливостей ………………………..16,0 Мені ще зарано думати про пенсію ……………………………… 13,4 Я не довіряю фінансовим установам взагалі ……………………. 8,8 Мої знайомі мають негативний досвід співпраці з такими фондами …………………………………………………. 2,9 Я маю особистий негативний досвід співпраці з такими фондами …………………………………………………. 1,2 Важко відповісти ………………………………………………….. 2,3 Примітка. Сума перевищує 100%, оскільки респонденти мали можливість обирати кілька варіантів відповіді.

Розподіл відповідей на запитання: “Що могло б у Вас викликати (або викликало, якщо Ви вже є вкладником недержавного пенсійного фонду) бажання вкладати гроші в недержавний пенсійний фонд?”, у % Упевненість, що завдяки цьому я справді буду забезпечений на старості років………………………………… 50,3 Підвищення рівня захисту вкладів від знецінення……………. 37,6 Підвищення рівня моїх доходів …………………………………31,3 Позитивний досвід співпраці інших людей з недержавними пенсійними фондами ………………………… 22,7 Наявність більш доступної інформації про такий фонд, конкретні механізми його роботи ……………………………….21,4 Наявність інформації про те, де саме і яким чином можна вкласти гроші в недержавний пенсійний фонд ………..10,2 Оприлюднення недержавним пенсійним фондом інформації про його діяльність ………………………………… 10,2 Розвиток інфраструктури недержавних пенсійних фондів у регіонах …………………………………………………………5,9 Інше ……………………………………………………………….3,8 Важко відповісти …………………………………………………6,1 Примітка. Сума перевищує 100%, оскільки респонденти мали можливість обирати кілька варіантів відповіді.

Розподіл відповідей на запитання: “Якби Вам довелося вибирати, то куди б Ви вклали свої заощадження?”, у % В інвестиційний фонд ………………………………………………..7,1 У недержавний пенсійний фонд ……………………………………5,1 На строковий банківський вклад………………………………….47,6 Розпорядився б своїми заощадженнями в інший спосіб………..25,3 у тому числі: вклав би у придбання нерухомості, будівництво житла ………...14,4 інвестував би у власний бізнес ……………………………………4,1 придбав би антикваріат, дорогоцінні метали, твори мистецтва…1,6 зберігав би вдома……………………………………………………1,5 не вкладав би, а витратив на власні потреби (на мандрівку тощо)…………………………………………………1,2 придбав би автомобіль, побутову техніку, інші товари ……….…1,1 вклав би в освіту дітей ……………………………………………...0,8 купував би іноземну валюту ……………………………………….0,6 Важко відповісти …………………………………………………….14,8

Розподіл відповідей на запитання: “Чи зацікавлені Ви в проведенні презентацій, конференцій, семінарів та інших просвітницьких заходів, які б розкривали питання діяльності інститутів спільного інвестування, недержавних пенсійних фондів та компаній з управління активами?”, у % Так, мені це цікаво, оскільки я розглядаю можливість інвестування в інститут спільного інвестування або (та) до недержавного пенсійного фонду ……………………….30,9 Так, я вже є інвестором інституту спільного інвестування (недержавного пенсійного фонду), проте хотів(-ла) би поглибити свої знання про інститут спільного інвестування (недержавний пенсійний фонд) …………………………..2,6 Ні, мене це не цікавить …………………………………….56,6 Важко відповісти ………………………………………... …9,9

Розподіл відповідей на запитання: “Хто, на Вашу думку, має проводити такі просвітницькі заходи?”, у % Компанії з управління активами……………………….8,3 Професійні асоціації …………………………………….16,6 Незалежні фінансові консультанти ………………….. 24,2 Це не має для мене істотного значення ……………… 40,1 Інше ………………………………………………………..1,0 Важко відповісти …………………………………………9,7

Розподіл відповідей на запитання: “Який канал отримання інформації є для Вас найбільш зручним?”, у % Телебачення …………………………………………..57,3 Інтернет ………………………………………………..18,9 Друковані засоби масової комунікації ……………..18,2 Радіо ……………………………………………………..2,1 Інше …………………………………………………..…3,6